Ангелы Зрения · Люкс ОптикаV1.4
План переводов и оплат · октябрь–декабрь 2026
Только безналичные деньги: наличные выводятся из оборота. Исключение — ежемесячное внесение наличных на АйсКомпани 400–800 тыс., сумму выберите ниже. Займы Аскому даёт только ИП, АйсКомпани займов не даёт и не берёт.
Внесение наличных на АйсКомпани до 06 числа:
Октябрь
Поставщикам от ИП
7,5 млн
- 09–15.10
- 3 млн
- 16–22.10
- 3 млн
- 29–31.10
- 1,5 млн
меньше текущих закупок (~8 млн): долг +0,5 млн
Уже учтено: CRM 2,68 млн — 15.10 · УСН 2,7 млн — 28.10
Ноябрь
Поставщикам от ИП
12 млн
- 09–15.11
- 3 млн
- 16–22.11
- 5 млн
- 29–31.11
- 4 млн
долг поставщикам −4 млн
Уже учтено: CRM 2,5 млн — 13.11
Декабрь
Поставщикам от ИП
10,5 млн
- 09–15.12
- 3,5 млн
- 16–22.12
- 4 млн
- 29–31.12
- 3 млн
долг поставщикам −2,5 млн
Уже учтено: CRM 2,5 млн — 15.12
За квартал поставщикам ~30 млн при текущих закупках ~24 млн: долг (21 млн на 28.09) снижается примерно на 6 млн.
1. Переводы — каждый месяц одинаково
Число месяца; если выпадает на выходной — предыдущий рабочий день. Суммы в тысячах рублей.
| Число | Кто → кому | Что | Сумма | Примечание |
|---|---|---|---|---|
| до 06 | Наличные → АйсКомпани | Внесение наличных | 800 | из наличной выручки АйсКомпани |
| 05 | ИП → Айсберг | Плата за управление | 450 | |
| 05 | Аском → Айсберг | Плата за управление | 50 | |
| 08 | ИП → Аском | Займ | 1 100 | день зарплаты |
| 22 | ИП → Айсберг | Плата за управление | 450 | |
| 22 | АйсКомпани → Айсберг | Плата за управление | 300 | |
| 28 | ИП → Аском | Займ | 700 | не переводим, если у Аскома больше 700 тыс. |
ИП Кочкина за месяц
отдаёт 2 700 тыс.
займы Аскому 1 800 · плата Айсбергу 900
АйсКомпани за месяц
вносит 800 тыс. наличными
плата Айсбергу 300 · займов не даёт и не берёт — остаток копится как подушка
Аском за месяц
получает 1 750 тыс.
займы от ИП 1 800 минус плата Айсбергу 50
Айсберг за месяц
получает 1 250 тыс.
500 — 05, 750 — 22; покрывает зарплату 08 и 23 и налоги 28
2. Когда платим поставщикам
- 01–08 — только то, что уже в календаре: 08 зарплата и займы. АйсКомпани в эти дни тоже ничего сверх календаря.
- 09–15 и 16–22 — суммы по окнам из карточек выше, не больше. CRM входит в календарь и в окна не считается.
- 23–28 — ничего сверх календаря: 23 аванс, 28 налоги.
- 29–31 — остаток месяца.
- На счёте ИП всегда остаётся не меньше 500 тыс.
- АйсКомпани платит своим поставщикам до 1 млн в месяц, в окне 09–22.
3. Остатки юрлиц по плану, тыс. ₽
На конец дня, после всех переводов. ИП — после оплат поставщикам по окнам.
| Минимальный остаток | Октябрь | Ноябрь | Декабрь |
|---|---|---|---|
| ИП Кочкина | 500 тыс. | 500 тыс. | 550 тыс. |
| АйсКомпани | 250 тыс. | 2 000 тыс. | 3 350 тыс. |
| Аском | 50 тыс. | 250 тыс. | 650 тыс. |
| Айсберг | -0 тыс. | 0 тыс. | 50 тыс. |
- Аском тратит больше, чем зарабатывает: ~1,75 млн займов каждый месяц, вернуть их Аском не сможет. Весь долг копится на ИП — ~5,4 млн за квартал.
- Цена того, что займ даёт только ИП: поставщикам за квартал ~30 млн вместо ~32 млн при займе от АйсКомпани. Взамен АйсКомпани не уходит в минус при просадке продаж.
- Если внесение не состоялось до 06 числа, АйсКомпани 08 не хватит на зарплату — внесение обязательно.
- Плата за управление выше 2,5 % выручки: переплата ИП ~70–130 тыс. и АйсКомпани ~70–85 тыс. в месяц.
- CRM по 2,5 млн в месяц съедает треть свободных денег ИП: в ноябре и декабре поставщикам остаётся 10,5–12 млн вместо 13–15.
- При продажах ниже на 10–15 % в минус уходит Аском (до −1,7 млн к декабрю). АйсКомпани при внесении 700–800 тыс. держится около нуля, при 400 — до −1 млн. Проверяем 05 числа и сокращаем оплаты поставщикам.
Расчёт: платёжный календарь Finance на 28.09.2026 · прогноз безналичных поступлений по дням недели · сезонность 2025 г. · прочие расходы по факту сентября.